中国警察网讯 “谢谢派出所的警察同志，及时为我挽回损失……”9月5日，正在医院住院治疗的小静（化名）一边激动接过被寻回的资金，一边连声向成都市公安局东部新区分局龙泉山灌区派出所办案民警致谢。
据悉，今年8月17日，家住成都东部新区三岔街道的小静报警称自己在某网络平台进行投资赚钱被骗了。接警后，龙泉山灌区派出所立即开展侦查工作。
为及时为受害群众挽回经济损失，龙泉山灌区派出所践行主动警务，在分局刑侦与法制的支持下，经过缜密侦查，成功联系到该起诈骗案的一名涉诈银行卡卡主柯某某，且柯某某已在广州配合公安机关调查，表示自愿从广州过来配合调查、自愿退还受害人涉诈资金。
经侦查，该银行卡卡主柯某某系广州市荔湾区某五金行老板，其长期从事外贸生意。今年4月至7月间，柯某某被一名外籍男子以订购一批五金饰品为由，借口因银行卡等原因不能将货款直接转账到其账户，在不知情的情况下收到了该笔来自受害人小静的被骗资金。
龙泉山灌区派出所办案民警联系广州警方确认情况后，进一步开展相关侦查工作，2024年9月5日,柯某某从广州赶到龙泉山灌区派出所积极配合调查。因受害人小静正在住院治疗，民警带领柯某某前往医院退还受害人所损失的27707元人民币。目前，该案正进一步侦办中。
案例解析：
洗钱新手段，商家注意防范。本案中，前来“还钱”的商家柯某，遭遇的陷阱正是洗钱新手段——诈骗分子通过网络平台或线下联系商户,提出购买需求，要求将钱打入商家的银行卡账户内,让其提供银行卡号，随后,将卡号转发给电诈受害人。商户收到的款项实际是诈骗分子通过话术骗取电诈受害人的“赃款”。就这样,商家无意中也成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”。
除此以外，类似的洗钱手段还有以下几种：
1.不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。
2.不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。
3.不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账方式将赃款转入茶楼老板收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。
东部新区警方温馨提示：
商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。
商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。
